一顿操作猛如虎,收益只有2毛五?

  作者| 超哥

  来源| 超哥说定投(ID:FundCat)

  可能是实体不好赚,又或者是股市太好赚,全世界散户几乎都在做一件事,短线投机!别不承认,巴老是不是说过,如果你不打算持有10年以上,都叫“耍流氓”,当然原话不是这样,超哥帮大家翻译了一下,话糙理不糙。

一顿操作猛如虎,收益只有2毛五?

  其实也不能完全赖小散,人性使然,就拿很多基金三方平台来说,打开后一般最先看到的是,各种爆表的历史收益率和曲线图,直接拉升动辄几个月30%+那种,连超哥老手都心动,别说普通小白了,很多粉丝最近提问的频率明显加大,超哥一看,问的最多的居然也是,当天某某平台推的爆款基金,不用说,还是因为收益曲线太漂亮了。

  激进的估计马上就冲进去了,看看最近各种认购的百亿爆款基金,抢都抢不到多少,可见大家的入场热情之高,但关键在于,历史收益不代表未来!

  即使你抱着定投的思路来,也可能长时间难熬,因为爆款往往涨的太多了,提前透支了不少潜力。但庆幸的是,用定投的话还算理性的老手,长期吃不了大亏。

  而现在网上居然在分享一种“七日交易法”,就是七天后赚钱就卖,很多人甚至3天赚了几个点就赎回了,并且还沾沾自喜,好像找到一条投机的捷径。真有这种好事吗?

一顿操作猛如虎,收益只有2毛五?

  超哥认为这就是个大坑,很可能一顿操作猛如虎,收益只有“2毛五”。有三个原因。

  第一,长期看,短线成功率很低,大部分人可能在市场好的时间赚了点,就认为水平高了,但这是在慢牛啊,大部分小白买基金都是赚钱的,如果是震荡猴市,或者单边下跌熊市你试试,很快被打脸,大部分人长期下来就是五五开的成功率,白忙活。

  第二,光打手续费给券商和基金公司了,其实很多人不知道,不足七天赎回是有罚息的,收1.5%的手续费,也就是1万交150元,而正常情况赎回才十几块甚至免费,要差10倍左右,更重要的是,如果你在场内买也就是股票账户里,不仅没这个问题,还更便宜,一般1万才5元左右,有的券商甚至更低,但即使这么便宜,一万元一年频繁买卖200次,也得花差不多1000元,相当于你得赚10%才不亏,成本比余额宝一年收益还高6倍左右,如果是场外,也就是各种基金平台上,按照短线玩,百分之一点五那种频繁交易,估计运气不好几十次本金就快被手续费吃光了。所以高手普遍是低频交易的,不仅减少手续费成本,还减少出错次数。

  第三,也是最重要的,错过了大牛基金和高收益。大家应该听过,过去很多基金出现了10倍以上涨幅,并且持有不动的话,最近15年大部分平均都有10%以上的复利,可以说相当暴利了。最近两年应该体会更深,比如带有消费,医药,科技类的基金,动辄翻倍的并不少,就连创业板指数都快翻倍了,你说基金得涨多少。

一顿操作猛如虎,收益只有2毛五?

  但从一些理财平台数据看,6成持有时间都在2个月以内,也就是说,很多散户都是跳来跳去的,赚点就卖了,看涨的好又杀回来,反反复复,错过了其中大部分利润,真实收益远没有基金收益那么高,并且主要仓位都是追高定投的,仓位成了高金字塔结构,导致一旦急跌,利润一下就所剩无几,直接做个大电梯。这也是这么多年,基金狂赚,基民不赚的原因,太阳底下无新鲜事,只不过目前还在上演。

  怎么办呢?超哥很久前也这样,但经历多了自然摸到门道了,没那么容易掉坑了,这个需要时间慢慢体会。但还是有规律可循:

  第一,尽量减少投机思维,用定投方法应对,也就是在好赛道相对冷清时韬光养晦的吸货,比如最近大热的消费,医药,科技,就性价比不高了,什么时候大家开始质疑他们时,下跌非常多时,反而是默默定投的时机,反向思维。

  第二,好赛道尽量长时间持有,比如科技,医药等,都是大长线的赛道,当收集足相对便宜的筹码时,就得学会捂得住,记得看西红柿首富时,让大傻在二环没涨时砸了几套房,最后刚涨几千就卖了,还劝亲戚的也卖了,你说可惜不可惜,估计都不敢见亲戚了,到现在不止十倍了吧,一个道理,目前虽然科技板块非常贵了,但未来如果产生几个国产巨头,这是大概率事件啊,不比房子潜力大吗?是不是有点像十年前的腾讯,网易。所以嘛,好赛道长线是金,过程中可以做中线波段,但长期的筹码可不敢丢啊。

  最后第三点就是尽量不要加杠杆,巴老就是榜样,这么多年现金储备创历史新高,上千亿美元闲着,从不加杠杠,因为利息成本太高了,很多人甚至套现花呗,信用卡等,年化动辄10%以上,啧啧啧。要知道这些都是上征信的啊,赔钱就非常有压力,下跌反而不敢加仓,甚至还会被迫割肉降杠杠,完全打乱了节奏,得不偿失不,心态不好可是投资的大忌讳,切记。

  撰文| 金不可失

  头图| Ritomm

  排版| Seagull

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(责任编辑:王治强 HF013)

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